大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于嘉贝少儿保险怎么样的问题，于是小编就整理了3个相关介绍嘉贝少儿保险怎么样的解答，让我们一起看看吧。
给孩子入什么保险好？
根据您的需求，1.可以考虑给孩子购买一份教育金保险，投保后可在孩子达到相应学龄时领取一定的保险金用于教育支出，还能兼顾孩子的创业金、婚嫁金等。
2.为了孩子的长期健康，可以给孩子投一份重大疾病保险
富德生命惠宝保少儿重疾险好不好？这款产品有什么优点？
富德生命惠宝保少儿重疾险是一款新重疾定义儿童重疾险。
优点：
1、重疾保额高：保单前10年，或于40岁后重疾，赔付150%基本保额；
2、中症赔付高：中症赔付60%保额；
3、少儿特疾保障好：覆盖20种儿童高发病，可多赔120%基本保额。
缺点：
1、重疾分组不实用；
2、女性保障力度不够。
感谢邀请，富的生命惠宝少儿重疾险好不好？这款产品有什么优点?
1.每一款保险产品都有它的优点和缺点，保险产品跟药品一样，药品是解决疾病的一种手段，不同的药品解决不同的疾病 所以保险产品没有最好的，只有适合自己的产品，所以需要咨询身边的专业保险代理人做一个家庭风险缺口诊断
第二，这款产品有什么优点？这款产品的优点不一定适合自己
重疾新规以来，少儿重疾险高性价比的就只有妈咪保贝新生版这根独苗，
只要符合投保条件，很多宝妈宝爸都会毫不犹豫选它，
不过，富德生命惠宝保上线后，妈咪保贝新生版也有了一个实力竞争对手。
富德生命惠宝保重疾能赔5次，还有额外赔50%！
少儿特疾最高能赔到270%！
最重要的是，比妈咪保贝还便宜4%！
富德生命惠宝保少儿重疾险好不好？这款产品有什么优点？
马上来测评下就知道。
N1惠宝保少儿重疾险，保障怎么样？
话不多说，先上个保障图瞅瞅：
选少儿重疾险和成人还是有些差别，
惠宝保是专为20岁前孩子定制的重疾险，
它的优势主要有4个：
01
重中轻全覆盖，重疾额外赔50%！
惠宝保的重疾分5组赔5次，每次赔100%保额。
中症2次，每次赔60%保额，
轻症5次，每次赔30%保额，
保障全面，赔付比妈咪保贝新生版略高点~
重点来看看重疾中6大高发病种的分组情况：
如图，是常见的1-2-2-1分散分组，相对合理。
不过癌症和侵蚀性葡萄胎一组，
虽说侵蚀性葡萄胎发病率较低，
可还是癌症单独成组更好，算小瑕疵~
但是！除了赔100%保额外，
惠宝保在保单前10年，或40岁后，
得重疾都能额外赔50%，每组1次，共5次！
都是重疾高发年龄段
举个例子，
老黄给1岁的小黄买了50万保额的惠宝保，
6岁时小黄不幸严重烧伤，能赔75万，
46岁时小黄又得了癌，还能再赔75万，共150万。
对比妈咪保贝新生版，附加重疾二次后，
同样情况到手也就100万，差了整整50万呢~
所以惠宝保这点确实赢了~
02
少儿特疾最高赔270%！
在重疾额外赔的基础上，
如果得的恰好是约定的20种少儿特疾，
还能额外赔120%，最高共100%+50%+120%=270%！
也就是买50万保额，赔135万，太划算了！
另外，如果得的恰好是5种少儿遗传病，也能额外赔80%。
不过关键还是要看看，
少儿特疾有没有覆盖高发的病种，如图：
惠宝保覆盖了15种高发少儿特疾，
其中12种最高能赔到270%，
和最优秀的妈咪保贝新生版相差不大，甚至赔付更多！
03
可选责任丰富！
说完基本保障，
惠宝保还有2个可选责任，
· 癌症二次赔100%保额，含新发、复发、持续、转移
· 意外骨折保险金，在10%保额以内，按骨折类型分不同比例来赔
癌症二次，有预算可以加上，
因为孩子一生还很长，
癌症又是最高发的重疾，二次得癌的概率挺高的点这里测算附加后的保费
意外骨折险比较鸡肋，不推荐，
直接另外买个保几十万的意外险更好点这里搭配少儿意外险
04
便宜且宽松！
惠宝保是真的便宜，
同等条件，比妈咪保贝新生版少花4%：
而且惠宝保的健告没有问到早产、难产的情况，
对新生儿体重要求也挺宽松的：
惠宝保，体重低于4.5斤才需告知
妈咪保贝新生版，体重低于5斤就得告知
这么看下来，
惠宝保还真挺强的，
怕是真要干掉妈咪保贝新生版咯？
别急，没有完美的产品，它还有3坑~
N2
惠宝保少儿重疾险，有3坑~
谁都有坑，要看严不严重：
01
少儿特疾限制25岁内！
惠宝保的少儿特疾虽然最高赔270%，
但限制在25岁前确诊才行，
比起妈咪保贝新生版的不限年龄，一下就不够看了。
不过对比其他产品，如以前的嘉贝保限制20岁前，也不算很差~
02
投保限制较多！
惠宝保是个定期重疾险，
最长只能保至80岁，缺少保终身的选项，
最长交费期只有20年，没有30年交的杠杆高。
而且现在暂时没有智能核保和人工核保，
给身体有小毛病的孩子买，要格外注意健康告知。
03
部分高发轻症病种缺失
惠宝保的高发轻症覆盖情况如下：
和大部分新规产品一样缺失搭桥术，
还少了“视力严重受损”“脑囊肿、脑血管瘤”两项，bug挺大
那么看完这3坑，是不是更纠结了？到底值不值得买呢？
下面来整体对比下其他产品再说。
N3货比3家，惠宝保值得入手吗？
我选了3款目前小孩能买的重疾险来和惠宝保对比：
直接看价格，保终身是妈咪保贝新生版便宜，保定期则是惠宝保。
在看保障，4款的少儿特疾前面对比过：
还是妈咪保贝新生版和惠宝保这类专门的少儿重疾险，在少儿特疾这块做得更好。
所以我建议这么选：
01
想保终身、高性价比的
选妈咪保贝新生版，
虽然重疾没有额外赔，保障不算惊艳，
但少儿特疾终身都能双倍赔，
价格也便宜，整体性价比很高！
02
预算很有限，想买赔付高的
选惠宝保，
重疾额外赔50%，少儿特疾最高赔270%，
价格也很诱人，适合预算有限或者想加保的人。
孩子是祖国的花朵，家里的小天使，
很多人宁愿自己裸奔，也要给孩子保障，
但现在少儿重疾选择实在是少，
小孩买保险又有各种体重、小病限制，太难了！
如果对少儿重疾险有疑问，拿捏不清楚健康告知，可以@保之道留言或者私我~
怎么买保险可以不吃亏？
一、买保险要遵循先大人后小孩，先支柱后***。解释一下：1、先大人后小孩。是人都会有意外有疾病，小孩子的保险***小，大人的保险***大。而且只有先保大人后才有小孩，保小孩大人不保那小孩也将不保。2、先支柱后***。谁是家庭的顶梁柱就优先保谁，只有顶梁柱优先得到保障整个家庭才能有抵抗风险的能力。
二、买保险要遵循先寿险再重疾后意外的原则。只有生命先得到保障才会有后续的生活，只有重大疾病得到优先保障才不会把家庭经济托垮！居家出行意外保险缴费少保障好。
三、买保险的保费及保额的标准，***用“双十”原则。用个人年收入的十分之一买保额十倍于你的年收入。打个比方：个人年收为12w，那就拿出1.2w买120w的保额。从中分出寿险和重疾。
四、优先大品牌，同款横向对比。买保险买的是你与保险公司的一份合约，保险公司对你未来的意外或者疾病作担保。保险公司的信誉第一，拥有绝对的知名品牌信誉更好。把同类型的保险摆在一起作对比，从保费、保额、承保范围、缴费方式、免责条款等等。
题外：很多人说买保险是骗人的，那是因为你不会买。我上述所说得也是一些简单的思路，保险是属于非常复杂的金融产品，体系庞大，所以才会有专门的保险学专业。我自己之前也是从一个保险小白（被坑过一次）努力学习相关的知识才会略懂（至少看得清不踩雷）。买保险就像穿鞋子一样，只有适合你的才是最好的。举个例子：我去年给我的小儿子买了一个住院险，这个保险很划算，保费低65元／年，保额相对高3000元／次，住院三天零免赔额。去年小孩有两次支气管炎加发烧住院，用医保和这个保险叠加报销（第一次报销了1800，第二次1000）最后花费都不超过100元。这是我亲测的，保险名字忘了是易安保险公司销售的。
人身保险产品的种类还是蛮多的。有意外险，医疗险，重疾险，定期寿险，终身寿险。
怎样买才白不花钱？
首先要确定自己想要防控的风险的种类是什么样的。
拿意外险来说，意外险有防范日常意外的医疗带来的经济损失以及残疾身故造成的家庭经济损失的产品，也有只管残疾及身故带来了经济损失的产品。还有一些针对不同的生活方式，出行方式，工作特性，年龄特点设计的不同产品，还有针对境内游，境外游，以及运动设计的产品。
要想保险不白买，首先您就要搞清楚自己的需求是什么，你要防范的主要是哪块的风险。
另外医疗险有分为门诊医疗，万元医疗和百万医疗。您是比较担心日常门诊费用发生的比较频繁带来的经济损失呢？还是担心都是生病住院造成的经济损失？还是担心，一旦发生重大疾病，造成了重大的经济损失？
不同的担心，选不同的产品。
而重疾险，主要目的是防范重大疾病发生之后的各种损失，比如康复，护理，劳动收入损失等。
如果您资金充足，就选返还型的，如果生病就给疾病保额，如果有幸没有生病，最终人老后离去的时候，给付身故保额，这样，不管从哪方面来说，都是保险公司必然会支付的，就不会白买。
但是这个的前提是资金充足。如果资金相对有限，又确实想防范疾病风险，那么就只有舍弃必然返还，先管好生存期的疾病风险可能带来的经济损失。
买定期寿呢，如果你的债务很重，担心在债务负担期，如果突然离场，会给家人留下过重的负担，那么就备上一份定期寿。定期售也不是必然返还的。
所有的非必然返还的保险，其实都是防范的概率***。我们付给保保险公司的钱，就当转移担忧的成本吧。
而终身寿，也是必然返还的钱，因为人总有剧终的那一天，终身寿相当于离场的时候给的最后一笔身价费，只不过它是传承给下一代了。
年金险则是储备教育金，储备养老金等，是必然返还的。
所以要想钱不白花，就按自己的需求来，按自己的承受能力来。
不买就不吃亏。
买了肯定吃亏。
怎么讲？
买了吃亏，如果没发生啥事，平平安安百年归终，那些钱算是亏出去了，白交了几十年，即便是赔个身故，出去通胀，也算不上啥。
还不如把买保险的钱玩了用了爽快了。
如果发生个啥大病意外，更吃亏。挣保险公司的钱不容易，要吃大亏才能挣到。。
所以，坚定不移的不买。
相信自己一辈子没病没灾，***同在，72处女等待。
要根据自己的需求，适量配置。
很多人买保险比较盲目，听别人说 没有经过自己研究和自我需求分析就盲目购买，这样是不对的。
首先要考虑可以购买保险的资金预计为多少，综合来看为年收入的10-15%为宜。
其次就是目前的保险需求，首先要考虑大病，其次医疗，意外，然后如有有房贷或大额借贷还款压力的小伙伴，建议配置等额的定期寿险，在之后考虑养老险或者子女教育保险
到此，以上就是小编对于嘉贝少儿保险怎么样的问题就介绍到这了，希望介绍关于嘉贝少儿保险怎么样的3点解答对大家有用。
